Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Campobet

Wir betreiben Campobet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-034 der Curaçao eGaming Authority. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML-Grundsätze

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formalityk, sondern ein fester Bestandteil des Tagesgeschäfts. Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming Authority unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzgebiets und setzen diese seit unserer Gründung 2018 konsequent um. Ein eigener Compliance-Stab, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft verdächtige Aktivitäten und meldet sie bei gesetzlicher Pflicht an die zuständigen Behörden.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen Spielfonds nur von verifizierten, identifizierten Konten akzeptieren und auszahlen. Anonymes Spielen mit echtem Geld gibt es bei uns nicht. Diese Regeln schützen nicht nur uns, sondern auch Sie, denn sie verhindern, dass Dritte Ihr Konto oder Ihre Zahlungsmittel für illegale Geldflüsse missbrauchen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) findet bei uns gestaffelt statt. Schon bei der Registrierung verlangen wir vollständige und wahrheitsgemässe Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, in der Regel innerhalb von 3 Werktagen ab Einreichung. Auch bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir die Prüfung vorzeitig auslösen.

• Registrierung: Vollständige Stammdaten, Altersprüfung (18+), Wohnsitzangabe
• Erste Auszahlung: Vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Erhöhte Einzahlungssummen: Verdachtsunabhängige Nachprüfung ab CHF 2,000 kumuliert
• Auffälligkeiten: Verifizierung bei Hinweisen auf Identitätsmissbrauch oder Drittzahlungen

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Dokumentkategorien: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig abgebildet und lesbar sein.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig
• Adresse: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der Kartenfront (mittlere Ziffern abgedeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Wallet-Screenshot bei Kryptowährungen

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal 3 Werktage. Sie reichen die Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, wir prüfen sie manuell und teilen Ihnen das Resultat per E-Mail mit. Reichen Sie alle Dokumente gleichzeitig ein, vermeiden Sie Rückfragen und Verzögerungen.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen, ohne Beschneidung oder Bearbeitung
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team, Bestätigung per E-Mail
• Schritt 4: Bei Unklarstellungen oder Anpassungen werden wir direkt mit Ihnen in Kontakt treten

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und landen in einem Zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen, Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Meldepflicht der AML-Vorschriften verlangt dies. Details regelt unsere Datenschutzerklärung.

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Einzahlsmustern fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Damit weisen Sie nach, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Renten, Vermögensverkäufen, Erbschaft oder Selbständigkeit.

Wir stellen diese Anfrage nicht willkürlich. Auslöser sind unter anderem kumulierte Einzahlungen ab CHF 10,000 innerhalb kurzer Zeit, auffällige Wechsel zwischen Einzahlung und sofortiger Auszahlung ohne spielerische Aktivität oder Widersprüche zwischen eingesetzten Summen und Ihren Angaben. Akzeptierte Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Kaufverträge oder Erbschaftsdokumente. Die Prüfung vertraulich zu behandeln ist für uns selbstverständlich.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte und manuelle Kontrollen. Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Ihre Einzahlung erfolgt ist, und höchstens bis zum Betrag Ihrer Netto-Einzahlungen. Überschüsse darüber zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl aus. Damit verhindern wir, dass unsere Plattform als Schleuse für Fremdgeld dient.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Einzahlungen und Auszahlungen sowie die Anmeldung weiterer Zahlungsmethoden. Bestehendes Guthaben bleibt unangetastet und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.

Fällt die Prüfung negativ aus, weil Dokumente gefälscht, veraltet oder von einer anderen Person stammen, schliessen wir das Konto fristlos und erstatten ausschliesslich verifizierte, nachweislich Ihnen gehörende Mittel. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Missbrauch durch Dritte behalten wir uns die Meldung an die zuständigen Behörden und das Einfrieren betroffener Gelder gemäss AML-Pflichten vor. Einsprüche richten Sie an [email protected], unser Team antwortet rund um die Uhr.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die gesetzlich vorgeschriebene Frist von 5 Jahren nach Kontoschliessung auf. Diese Pflicht ergibt sich aus den AML-Vorschriften der Curaçao eGaming Authority und ermöglicht es uns und den Behörden, frühere Transaktionen bei späteren Ermittlungen nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Wünschen Sie die Löschung früher, gilt: Solange Ihr Konto aktiv ist oder gesetzliche Fristen laufen, können wir KYC-Daten nicht entfernen. Auskünfte zu den bei Ihnen gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein. Registrierung und Einzahlung sind mit vollständigen Stammdaten möglich. Die Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei hohen Summen oder bei Auffälligkeiten auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 3 Werktage nach Einreichung aller Dokumente. Bei Auffälligkeiten oder unvollständigen Unterlagen kann es länger dauern, wir informieren Sie in dem Fall aktiv.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung und nur auf verifizierte, auf Ihren Namen lautende Konten oder Wallets. Zahlungen auf Konten Dritter sind untersagt.

Warum fragt Campobet nach meiner Geldquelle?

Ab kumulierten Einzahlungen von CHF 10,000 oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt meist als Beleg.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie verschlüsselt und zugriffsgeschützt für 5 Jahre nach Kontoschliessung auf, wie es die AML-Vorschriften vorschreiben, und löschen sie danach endgültig.